איך עזרתי ללקוח לחסוך עשרות אלפי שקלים בפגישה אחת בלבד

אתמול הלכתי עם לקוח שלי לבנק למשכנתאות.

אני לא עוסקת בכלכלת המשפחה, אני מלווה בעלי עסקים לניהול נכון של הכספים בעסק.

אבל כשאני עובדת עם בעל עסק על התזרים של החשבון העיסקי, אני לא מתעלמת משום אספקט בחייו.

כדי למצוא את הסכום הנכון למשיכת "משכורת" חודשית מהעסק לבית אני עוברת גם על ההוצאות של המשפחה בחשבון הבנק הפרטי שלהם ונותנת את דעתי.

מצאתי שהמשכנתא נלקחה מהבנק שבו מתנהל החשבון וחשבתי שיכול להיות שבנק אחר ייתן הצעה יותר טובה.

אנשים בד"כ לא מוצאים זמן לעבור על ההוצאות שלהם ובטח שלא לעשות פעולות ע"מ לשפר אותן.

מכיוון שממילא אני עובדת עם בעל העסק המדובר, ביקשתי ממנו שיקבע לנו פגישה בבנק אחר שנותן משכנתאות.

נחשו מה? קיבלנו הצעה שנמוכה ב-500 ₪ ממה שהוא משלם היום. לא רק זה, אלא שחצי מההלוואה שהייתה במסלול ל-20 שנה התקצרה ל-15 שנה בלבד. כלומר חיסכון משמעותי בתזרים השוטף לאורך 20 השנה הקרובות, הוא חשב שהוא ישלם את אותו סכום ב-20 שנים הקרובות ואילו עם מיחזור המשכנתא הוא ישלם את הסכום הזה פחות 500 ₪ רק 15 שנים.

מה שאני אומרת זה שיש דברים שאתם לא מעלים על דעתכם לעשות ואז מגיע מישהו מבחוץ, עוזר לכם ויכול לחסוך לכם מאות שקלים בחודש.

קרה לכם? שתפו אותי בסיפורים מהחיים